A muchos propietarios les preocupa perder sus viviendas si alguna vez necesitan atenci\u00f3n a largo plazo. Una pregunta com\u00fan en la planificaci\u00f3n patrimonial es si proteger su vivienda en un fideicomiso la protege de Medicaid en Nueva York. Si bien los fideicomisos pueden desempe\u00f1ar un papel importante en la planificaci\u00f3n, no todos los fideicomisos brindan protecci\u00f3n de Medicaid, y el uso de la estrategia incorrecta puede crear consecuencias no deseadas. <\/p>\n
Comprender c\u00f3mo funcionan en conjunto los fideicomisos y las reglas de Medicaid es esencial antes de tomar cualquier decisi\u00f3n.<\/p>\n
Un fideicomiso en vida revocable es un fideicomiso que usted crea durante su vida y que puede cambiar o revocar en cualquier momento. Los activos colocados en un fideicomiso revocable permanecen bajo su control, y usted puede actuar como su propio administrador fiduciario. <\/p>\n
En la planificaci\u00f3n patrimonial de Nueva York, los fideicomisos en vida revocables se utilizan a menudo para evitar la legalizaci\u00f3n de un testamento y administrar los activos de manera eficiente. Sin embargo, el control sobre los activos es un factor clave en lo que respecta a la elegibilidad para Medicaid. <\/p>\n
Medicaid es un programa basado en las necesidades con l\u00edmites estrictos de ingresos y activos. En Nueva York, las reglas de elegibilidad<\/a> se centran en si un solicitante tiene acceso o control sobre los activos. <\/p>\n Al determinar la elegibilidad para los beneficios de atenci\u00f3n a largo plazo de Medicaid, Medicaid examina los activos que posee o controla el solicitante, as\u00ed como ciertas transferencias realizadas dentro del per\u00edodo de revisi\u00f3n. Una planificaci\u00f3n adecuada es fundamental para evitar la descalificaci\u00f3n o las sanciones. <\/p>\n Un fideicomiso en vida revocable<\/a> generalmente no protege los activos de Medicaid en Nueva York. Debido a que usted conserva el control sobre los activos mantenidos en un fideicomiso revocable, Medicaid generalmente trata esos activos como si todav\u00eda estuvieran disponibles para usted. <\/p>\n Esto significa que colocar su vivienda en un fideicomiso revocable por s\u00ed solo no la proteger\u00e1 de los requisitos de reducci\u00f3n de Medicaid. Confiar \u00fanicamente en un fideicomiso revocable para la planificaci\u00f3n de Medicaid puede conducir a resultados inesperados. <\/p>\n Si bien los fideicomisos revocables<\/a> no son eficaces para la protecci\u00f3n de activos de Medicaid, otras herramientas de planificaci\u00f3n pueden ser apropiadas seg\u00fan sus objetivos y plazos. Estas estrategias pueden incluir fideicomisos irrevocables, opciones de planificaci\u00f3n conyugal, exenciones para residencias primarias y transferencias de activos cuidadosas que cumplan con las reglas de Medicaid. <\/p>\n Cada enfoque conlleva implicaciones legales y financieras, y la estrategia correcta depende de las circunstancias individuales, las consideraciones de salud y los objetivos de planificaci\u00f3n a largo plazo.<\/p>\n La planificaci\u00f3n para Medicaid requiere una coordinaci\u00f3n cuidadosa entre la planificaci\u00f3n patrimonial y las consideraciones de atenci\u00f3n a largo plazo. Comprender qu\u00e9 herramientas funcionan y cu\u00e1les no es esencial para proteger su vivienda y sus activos. <\/p>\n P\u00f3ngase en contacto con los abogados de fideicomisos<\/a> de MontanaroLaw hoy mismo para programar una consulta y analizar las estrategias de planificaci\u00f3n de Medicaid que cumplen con la ley de Nueva York y respaldan sus objetivos a largo plazo.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" A muchos propietarios les preocupa perder sus viviendas si alguna vez necesitan atenci\u00f3n a largo plazo. Una pregunta com\u00fan en la planificaci\u00f3n patrimonial es si proteger su vivienda en un fideicomiso la protege de Medicaid… \u00bfPuede un fideicomiso revocable ayudar con la protecci\u00f3n de activos de Medicaid?<\/h2>\n
Otras estrategias eficaces para la planificaci\u00f3n de Medicaid<\/h2>\n
Proteja sus activos con una planificaci\u00f3n adecuada de Medicaid<\/h2>\n
Read More<\/a><\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":180607,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"inline_featured_image":false,"_genesis_hide_title":false,"_genesis_hide_breadcrumbs":false,"_genesis_hide_singular_image":false,"_genesis_hide_footer_widgets":false,"_genesis_custom_body_class":"","_genesis_custom_post_class":"","_genesis_layout":"","footnotes":""},"categories":[44],"tags":[],"class_list":{"0":"post-180606","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-fideicomisos","8":"entry"},"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/montanarolaw.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/180606","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/montanarolaw.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/montanarolaw.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/montanarolaw.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/montanarolaw.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=180606"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/montanarolaw.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/180606\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/montanarolaw.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/180607"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/montanarolaw.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=180606"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/montanarolaw.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=180606"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/montanarolaw.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=180606"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}