¿Qué es un plan patrimonial?
La planificación patrimonial consiste en proteger a sus seres queridos. Un plan patrimonial es un conjunto de herramientas que le permiten preservar su legado y el futuro de su familia cuando fallezca. Le permite determinar cómo se conservarán, gestionarán y distribuirán sus bienes después de su fallecimiento o si queda incapacitado.
Un plan patrimonial tiene varias ventajas, entre ellas, la protección contra el costoso proceso legal de legalización testamentaria, la reducción de los impuestos sobre las transferencias y la capacidad de transmitir, y proteger, su patrimonio.
Mucha gente cree que hay que ser rico para justificar un plan patrimonial. Esto no es cierto. Le sorprenderá la cantidad de bienes tangibles e intangibles que tiene y que merecen protección.
¿Qué bienes forman parte de un plan patrimonial?
En el proceso de planificación patrimonial, sus bienes y propiedades constituyen su patrimonio. La ayuda que probablemente protegerá con su plan patrimonial incluye:
- Bienes inmuebles y terrenos
- Vehículos
- Objetos de colección como obras de arte, antigüedades o monedas
- Cuentas corrientes y de ahorro
- Acciones, bonos y fondos de inversión
- Pólizas de seguro de vida
- Planes de jubilación, IRA o pensiones
- Cuentas de ahorro para la salud
- Un negocio
La planificación patrimonial es una protección integral para sus bienes. Protege su patrimonio contra embargos, acreedores, impuestos y otras pérdidas. Si está considerando un plan patrimonial, póngase en contacto con nuestro equipo legal para hablar de los beneficios y ventajas de la planificación patrimonial: (516) 203-1700.
STEVEN KOPP
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¿No es suficiente un testamento?
Un testamento es una herramienta legal esencial que dicta a dónde deben ir sus bienes después de su fallecimiento y a quién. También permite a su familia saber si tiene deseos o consideraciones especiales, como los arreglos funerarios. Solo entrará en vigor después de su fallecimiento.
Un plan patrimonial, por el contrario, ofrece una protección más amplia para sus pertenencias y bienes. Un testamento forma parte del proceso de planificación patrimonial.
Los testamentos, como documento legal independiente, están sujetos al tribunal de sucesiones. Si solo se deja un testamento, su familia debe pasar por el tribunal de sucesiones para asegurarse de que su elección es válida antes de que liberen cualquiera de sus bienes.
Su patrimonio podría ser impugnado en los tribunales en el caso de patrimonios más complejos, un testamento vago o la ausencia de testamento.
¿Cómo puede ayudarme un abogado?
La planificación de su futuro puede ser un proceso emocional y abrumador. Un abogado con experiencia en planificación patrimonial puede ayudarle en la creación de un plan patrimonial y ayudarle a tomar grandes decisiones en el camino.
Esto incluye la creación de un testamento y la determinación de sus últimos deseos, la selección de designaciones de tutela, poderes notariales y directivas de atención médica, así como la creación de un fideicomiso.
Nuestro equipo legal puede ayudar a su familia a evitar la legalización testamentaria, ahorrar en impuestos sobre el patrimonio y proteger sus opciones médicas y el futuro de su familia con un plan patrimonial. Ponga en orden sus asuntos futuros hoy mismo y hable con nuestro bufete de abogados hoy mismo: (516) 203-1700.
