¿Proteger su vivienda en un fideicomiso la protege de Medicaid en Nueva York?
A muchos propietarios les preocupa perder sus viviendas si alguna vez necesitan atención a largo plazo. Una pregunta común en la planificación patrimonial es si proteger su vivienda en un fideicomiso la protege de Medicaid en Nueva York. Si bien los fideicomisos pueden desempeñar un papel importante en la planificación, no todos los fideicomisos brindan protección de Medicaid, y el uso de la estrategia incorrecta puede crear consecuencias no deseadas.
Comprender cómo funcionan en conjunto los fideicomisos y las reglas de Medicaid es esencial antes de tomar cualquier decisión.
¿Qué es un fideicomiso en vida revocable?
Un fideicomiso en vida revocable es un fideicomiso que usted crea durante su vida y que puede cambiar o revocar en cualquier momento. Los activos colocados en un fideicomiso revocable permanecen bajo su control, y usted puede actuar como su propio administrador fiduciario.
En la planificación patrimonial de Nueva York, los fideicomisos en vida revocables se utilizan a menudo para evitar la legalización de un testamento y administrar los activos de manera eficiente. Sin embargo, el control sobre los activos es un factor clave en lo que respecta a la elegibilidad para Medicaid.
Yudi veras
Excelentes abogado rápidos y eficaz los recomiendo 💯 %
Comprensión de la elegibilidad para Medicaid y las reglas de límite de activos
Medicaid es un programa basado en las necesidades con límites estrictos de ingresos y activos. En Nueva York, las reglas de elegibilidad se centran en si un solicitante tiene acceso o control sobre los activos.
Al determinar la elegibilidad para los beneficios de atención a largo plazo de Medicaid, Medicaid examina los activos que posee o controla el solicitante, así como ciertas transferencias realizadas dentro del período de revisión. Una planificación adecuada es fundamental para evitar la descalificación o las sanciones.
¿Puede un fideicomiso revocable ayudar con la protección de activos de Medicaid?
Un fideicomiso en vida revocable generalmente no protege los activos de Medicaid en Nueva York. Debido a que usted conserva el control sobre los activos mantenidos en un fideicomiso revocable, Medicaid generalmente trata esos activos como si todavía estuvieran disponibles para usted.
Esto significa que colocar su vivienda en un fideicomiso revocable por sí solo no la protegerá de los requisitos de reducción de Medicaid. Confiar únicamente en un fideicomiso revocable para la planificación de Medicaid puede conducir a resultados inesperados.
Otras estrategias eficaces para la planificación de Medicaid
Si bien los fideicomisos revocables no son eficaces para la protección de activos de Medicaid, otras herramientas de planificación pueden ser apropiadas según sus objetivos y plazos. Estas estrategias pueden incluir fideicomisos irrevocables, opciones de planificación conyugal, exenciones para residencias primarias y transferencias de activos cuidadosas que cumplan con las reglas de Medicaid.
Cada enfoque conlleva implicaciones legales y financieras, y la estrategia correcta depende de las circunstancias individuales, las consideraciones de salud y los objetivos de planificación a largo plazo.
Proteja sus activos con una planificación adecuada de Medicaid
La planificación para Medicaid requiere una coordinación cuidadosa entre la planificación patrimonial y las consideraciones de atención a largo plazo. Comprender qué herramientas funcionan y cuáles no es esencial para proteger su vivienda y sus activos.
Póngase en contacto con los abogados de fideicomisos de MontanaroLaw hoy mismo para programar una consulta y analizar las estrategias de planificación de Medicaid que cumplen con la ley de Nueva York y respaldan sus objetivos a largo plazo.
