Abogados de Fideicomiso en Long Island que lo ayudan a proteger sus activos
Cuando piensa en el legado que dejará atrás, puede pensar en los recuerdos que ha creado con su familia y amigos y cómo quiere que lo recuerden. Pero es igualmente importante pensar en el legado financiero que dejará atrás. Tener una póliza de seguro de vida con los familiares correctos nombrados como beneficiarios es un buen primer paso, pero cuando se trata de proteger sus bienes, es posible que necesite un plan más profundo.
Un bufete de abogados que cree fideicomisos puede ayudar a comprender cómo puede usar esta herramienta de planificación patrimonial para garantizar que los activos vayan directamente a su cónyuge sobreviviente u otros miembros de la familia sin preocuparse por el proceso de sucesión de Nueva York. Un fideicomiso también puede ayudar a reducir los impuestos patrimoniales.
Cuando busca un bufete de abogados que represente sus intereses y le brinde asesoría legal, necesita un equipo que priorice la relación abogado-cliente y vaya a trabajar para sus mejores intereses. Y eso es exactamente lo que hacemos en MontanaRoaw P.C. También ofrecemos una consulta gratuita para que pueda conocer más sobre nuestros procesos y cómo podemos ayudar, ya sea algo tan sencillo como actualizar quién cotiza como síndico o que signifique crear un plan patrimonial completamente nuevo.
¿Qué es un Abogado de Fideicomiso?
Mucha gente piensa en el derecho penal o civil cuando escuchan el término abogado, pero hay mucho más en el mundo legal que eso. Un abogado fiduciario forma parte de la categoría de derecho de ancianos y trabaja para ayudar a los clientes a crear, alterar y revocar fideicomisos.
Un abogado de fideicomisos puede explicar los diferentes tipos de fideicomisos disponibles y ayudarlo a decidir cuál es el adecuado para sus necesidades. Ellos le ayudan a establecer los fideicomisos, incluyendo asegurar que todos los trámites se llenen correctamente y que se cumplan todos los requisitos del estado de Nueva York.
¿Necesito un abogado de bienes en Nueva York?
Si bien es posible elaborar su propio plan patrimonial y hacer esos arreglos por su cuenta en el estado de Nueva York, no es recomendable. Mucha gente piensa que lo único que necesitan para asegurar que sus deseos estén en su lugar es crear una última voluntad y testamento o nombrar a sus beneficiarios. Pero esto a menudo lleva a disputas sobre la validez de un testamento o un plan patrimonial que es vago y poco claro, por lo que es difícil de ejecutar. Esto puede resultar en audiencias judiciales en curso y hacer que un proceso ya de por sí difícil, sea aún más estresante.
Si quiere asegurarse de tener la protección de activos más completa posible a la hora de crear fideicomisos y elaborar un plan patrimonial, es importante contar con el consejo de un abogado con experiencia en fideicomisos. Ellos conocen las preguntas adecuadas para asegurarse de que los documentos reflejen con precisión sus deseos y sean la mejor opción para sus activos.
Un abogado fiduciario también hace todo el papeleo por usted (y los planes patrimoniales involucran mucho papeleo) así que todo lo que tiene que hacer es explicar sus deseos y luego firmar el papeleo final.
¿Qué es un fideicomiso?
Un fideicomiso es una herramienta popular de planeación patrimonial que muchas personas utilizan para asegurar que sus activos de fideicomiso lleguen a los beneficiarios adecuados de la manera que ellos quieren, sin tener que pasar por el largo proceso testamentario que ocurre con los testamentos. Los fideicomisos también son una forma de reducir los impuestos sobre el patrimonio que ocurren cuando dejas una herencia, lo que puede ser útil para sus beneficiarios, como un cónyuge supérstite, y asegurar que más de sus bienes vayan a donde estaban destinados a ir.
Sin embargo, un fideicomiso no es adecuado para todas las situaciones. Los fideicomisos son documentos de planeación patrimonial más complejos, y eso significa que también son más caros de crear. Los fideicomisos son especialmente útiles para las personas que desean asegurarse de que los hijos menores o dependientes con necesidades especiales sean proporcionados después de que la persona ya no esté allí para cuidarlos.
¿Cuáles son los diferentes tipos de fideicomisos?
Cuando está creando su plan patrimonial y decidiendo cómo quiere transmitir sus bienes patrimoniales a sus familiares y otros beneficiarios, es importante entender los diferentes tipos de fideicomisos que están disponibles. Un abogado fiduciario de Nueva York puede guiarlo a través de estas opciones, explicar la diferencia en profundidad y brindarle asesoría sobre cuál es la adecuada para usted. A continuación, proporcionamos una breve descripción de los cuatro tipos principales de fideicomisos involucrados en la mayoría de los planes patrimoniales.
Fideicomiso en Vida
Un fideicomiso en vida es uno de los fideicomisos más comunes creados para un plan patrimonial. Se le llama un fideicomiso en vida porque se crea mientras la persona que establece el fideicomiso sigue viva. A la persona que crea el fideicomiso se le denomina otorgante o fideicomisario. A la persona que se encarga de asegurarse de que los bienes del fideicomiso se dispersen de acuerdo a los deseos del fideicomisario se llama fideicomisario.
Muchas personas optan por usar fideicomisos en vida para la protección de activos porque un fideicomiso no tiene que pasar por el proceso de sucesión. El fideicomiso otorga al síndico derechos legales sobre los bienes que se encuentran en el fideicomiso, para que puedan comenzar a dispersarse inmediatamente después de la muerte del fideicomisario.
Fideicomiso Revocable
Un fideicomiso revocable es un tipo de fideicomiso que puede cambiarse o disolverse por completo si el fideicomitente lo elige. Esto permite al fideicomisario cambiar qué propiedad o activos están incluidos en el fideicomiso. El fideicomitente también puede optar por eliminar todos los activos del fideicomiso y venderlos para obtener ingresos personales o cambiar los términos del fideicomiso o de los beneficiarios nombrados.
Un fideicomiso revocable puede ser una buena opción si anticipa que sus deseos o situación financiera podrían cambiar. Por ejemplo, los padres pueden establecer un fideicomiso revocable para asegurar que sus hijos sean provistos en caso de fallecimiento del progenitor. Esto les permite cancelar fácilmente el fideicomiso una vez que los niños son adultos si así lo eligen.
Fideicomiso Irrevocable
Justo como el nombre indica, un fideicomiso irrevocable es un fideicomiso que no puede ser fácilmente cambiado por el fideicomitente. Una vez que se establecen los términos y activos y se crea el fideicomiso, el fideicomisario no puede cambiar los términos, los beneficiarios, o qué activos están incluidos en un fideicomiso irrevocable. Cualquier cambio deberá ser aprobado por el beneficiario.
Si bien los fideicomisos irrevocables tienen algunos aspectos positivos, es importante entender exactamente lo que estos conllevan y su permanencia antes de elegir esta opción. Un abogado de fideicomiso puede asegurarse de que usted es consciente de lo que significa un fideicomiso irrevocable para su patrimonio y plan patrimonial y ayudarle a crear uno que refleje con precisión sus deseos.
Fideicomiso Testamentario
Si bien se crea un fideicomiso vivo antes de la muerte de la persona, un fideicomiso testamentario es un fideicomiso que se crea después y se ata directamente a las instrucciones dejadas en la última voluntad y testamento de la persona. El testamento da instrucciones para crear el fideicomiso e incluye instrucciones sobre quién debe ser el beneficiario o beneficiarios y qué activos deben incluirse.
Los fideicomisos testamentarios pueden ser más complicados, y es importante consultar con un abogado experto sobre cómo establecer instrucciones para crear uno dentro de su voluntad.
¿Qué documentos de planeación patrimonial forman parte de un fideicomiso?
Cuando crea un fideicomiso en el estado de Nueva York, necesita varios documentos para garantizar que el fideicomiso se cree correctamente y contenga toda la información necesaria para que pueda ejecutarse correctamente después de la aprobación del fideicomitente. Cuando estás creando un fideicomiso, es importante tener toda la documentación que tu abogado necesitará para comenzar a configurar los trámites. Esto podría incluir cualquiera o todos los siguientes:
- Estados de cuenta, incluidos los números de cuenta y los datos de contacto de las instituciones financieras, para cualquier cuenta corriente o de ahorro
- Gravámenes, títulos y escrituras para tenencias o vehículos inmobiliarios
- Trámites relacionados con las acciones, bonos y otras cuentas de inversión
- Cualquier documento relacionado con intereses en pequeñas empresas, incluidos los documentos de asociación/propiedad o acciones de la compañía
- Documentos de propiedad intelectual para patentes, derechos de autor o obras de arte
- Recibos de compra o documentos de procedencia para muebles artísticos o antiguos de alto valor
- Documentación para el contenido de colecciones de artículos pequeños, como sellos o monedas
Tenga en cuenta que puede cambiar lo que se incluye para la mayoría de las opciones de fideicomiso, así que si vende un inmueble o adquiere después algo que quiera transmitir, puede actualizar el fideicomiso según sea necesario.
¿Cómo encontrar un buen abogado de fideicomisos?
Encontrar un buen abogado de fideicomiso en el área de Nueva York puede ser difícil porque hay muchas firmas a considerar. Pero eso no quiere decir que todos sean creados iguales. Es importante asegurarse de que cualquier abogado con el que esté considerando trabajar tenga experiencia en la creación de fideicomisos, especialmente si desea un tipo específico de fideicomiso o tiene un patrimonio complejo que requiere un enfoque único. Aquí tiene algunas preguntas que debe hacer cuando habla con un abogado para ver si son adecuadas para usted:
- ¿Cuál es su experiencia con un plan patrimonial que involucra fideicomisos?
- ¿Utilizan documentos con plantillas o son capaces de crear algo personalizado?
- ¿Qué tamaño de fincas y bienes han representado antes?
- ¿Cómo se comunican con los clientes?
- ¿Cuánto tiempo hay esperar que lleve el proceso?
- ¿Con quién hablas si tiene preguntas en el camino?
- ¿Cuánto cobran y en qué momento del proceso se adeuda el dinero?
Cuando estás hablando con un abogado de confianza y obteniendo respuestas a estas preguntas, debe sentir que lo escuchan activamente y que cualquier inquietud y problema que tenga se está tomando en serio. Si alguien en el equipo parece despectivo o no es capaz de darle respuestas concretas, podría ser mejor considerar otras opciones.
Conozca más sobre los servicios de MontanaRoaw P.C.
En MontanaroLaw P.C., sabemos que reunir tu plan patrimonial y crear un fideicomiso para proteger tus activos es algo que puede ser difícil de administrar por tu cuenta. Podemos ayudarlo a comprender mejor cuáles son los requisitos de Nueva York para los fideicomisos y cuál es el fideicomiso adecuado para sus necesidades específicas de bienes. Podemos ayudarle a diseñar un plan que ayude a limitar la cantidad de impuestos patrimoniales que sus beneficiarios tendrán que pagar, y siempre ponemos la relación abogado-cliente y la comunicación clara a la vanguardia de nuestras interacciones.
Si está listo para comenzar a poner en orden su plan patrimonial, incluida la creación de uno o más fideicomisos, estamos aquí para ayudarle. Conozca más de nuestro equipo y servicios, o programe una consulta gratuita llamando a nuestro bufete de abogados al (516) 809-7735.
