Abogados especializados en fideicomisos en Long Island que le ayudan a proteger su patrimonio
Cuando piensa en el legado que va a dejar, puede que piense en los recuerdos que ha creado con su familia y amigos y en cómo quiere que le recuerden. Pero es igualmente importante pensar en el legado financiero que dejará. Tener una póliza de seguro de vida con los familiares correctos nombrados como beneficiarios es un buen primer paso, pero cuando se trata de proteger su patrimonio, es posible que necesite un plan más detallado.
Un bufete de abogados que crea fideicomisos puede ayudarle a comprender cómo puede utilizar esta herramienta de planificación patrimonial para garantizar que los bienes vayan directamente a su cónyuge supérstite u otros miembros de la familia sin tener que preocuparse por el proceso de legalización testamentaria de Nueva York. Un fideicomiso también puede ayudarle a reducir los impuestos sobre el patrimonio.
Cuando busca un bufete de abogados que represente sus intereses y le proporcione asesoramiento legal, necesita un equipo que priorice la relación abogado-cliente y que trabaje por sus mejores intereses. Y eso es exactamente lo que hacemos en MontanaroLaw P.C. También ofrecemos una consulta gratuita para que pueda obtener más información sobre nuestros procesos y cómo podemos ayudarle, ya sea algo tan sencillo como actualizar quién figura como administrador fiduciario o crear un plan patrimonial completamente nuevo.
¿Qué es un abogado especializado en fideicomisos?
Mucha gente piensa en el derecho penal o civil cuando oye el término abogado, pero el mundo legal es mucho más amplio que eso. Un abogado especializado en fideicomisos forma parte de la categoría del derecho de la tercera edad y trabaja para ayudar a los clientes a crear, modificar y revocar fideicomisos.
Un abogado especializado en fideicomisos puede explicar los diferentes tipos de fideicomisos disponibles y ayudarle a decidir cuál es el más adecuado para sus necesidades. Le ayudan a establecer los fideicomisos, incluyendo la garantía de que toda la documentación se rellena correctamente y que se cumplen todos los requisitos del estado de Nueva York.
¿Necesito un abogado especializado en patrimonio en Nueva York?
Si bien es posible elaborar su propio plan patrimonial y hacer esos arreglos por su cuenta en el estado de Nueva York, no es aconsejable. Muchas personas piensan que todo lo que necesitan para asegurar que sus deseos se cumplan es crear un testamento o nombrar a sus beneficiarios. Pero esto a menudo conduce a disputas sobre la validez de un testamento o un plan patrimonial que es vago y poco claro, por lo que es difícil de ejecutar. Esto puede resultar en audiencias judiciales en curso y hacer que un proceso ya de por sí difícil sea aún más estresante.
Si desea asegurarse de que tiene la protección de activos más completa posible cuando se trata de crear fideicomisos y elaborar un plan patrimonial, es importante contar con el asesoramiento de un abogado especializado en fideicomisos con experiencia. Ellos saben las preguntas correctas que deben hacer para asegurarse de que los documentos reflejan con precisión sus deseos y son la mejor opción para su patrimonio.
Un abogado especializado en fideicomisos también se encarga de todo el papeleo por usted —y los planes patrimoniales implican mucho papeleo—, así que todo lo que tiene que hacer es explicar sus deseos y luego firmar el papeleo final.
¿Qué es un fideicomiso?
Un fideicomiso es una herramienta popular de planificación patrimonial que muchas personas utilizan para asegurarse de que los bienes del fideicomiso lleguen a los beneficiarios correctos de la manera que desean, sin tener que pasar por el largo proceso de legalización testamentaria que ocurre con los testamentos. Los fideicomisos son también una forma de reducir los impuestos sobre el patrimonio que se producen cuando se deja una herencia, lo que puede ser útil para sus beneficiarios, como un cónyuge supérstite, y asegurar que una mayor parte de su patrimonio vaya a donde se pretendía.
Sin embargo, un fideicomiso no es adecuado para todas las situaciones. Los fideicomisos son documentos de planificación patrimonial más complejos, y eso significa que también son más caros de crear. Los fideicomisos son especialmente útiles para las personas que quieren asegurarse de que los niños menores de edad o las personas dependientes con necesidades especiales estén atendidos después de que la persona ya no esté allí para cuidar de ellos.
¿Cuáles son los diferentes tipos de fideicomisos?
Cuando está creando su plan patrimonial y decidiendo cómo quiere transmitir sus bienes patrimoniales a sus familiares y otros beneficiarios, es importante entender los diferentes tipos de fideicomisos que están disponibles. Un abogado especializado en fideicomisos de Nueva York puede guiarle a través de estas opciones, explicar la diferencia en profundidad y proporcionarle asesoramiento sobre cuál es el adecuado para usted. A continuación, hemos proporcionado una breve descripción de los cuatro tipos principales de fideicomisos que intervienen en la mayoría de los planes patrimoniales.
Fideicomiso en vida
Un fideicomiso en vida es uno de los fideicomisos más comunes creados para un plan patrimonial. Se denomina fideicomiso en vida porque se crea mientras la persona que establece el fideicomiso está todavía viva. La persona que crea el fideicomiso se denomina otorgante o fiduciante. La persona que se encarga de asegurar que los bienes del fideicomiso se dispersan de acuerdo con los deseos del fiduciante se llama el administrador fiduciario.
Muchas personas eligen utilizar fideicomisos en vida para la protección de activos porque un fideicomiso no tiene que pasar por el proceso de legalización testamentaria. El fideicomiso otorga al administrador fiduciario derechos legales sobre los bienes mantenidos en el fideicomiso, por lo que pueden empezar a dispersarlos inmediatamente después de la muerte del fiduciante.
Fideicomiso revocable
Un fideicomiso revocable es un tipo de fideicomiso que puede ser cambiado o completamente disuelto si el fiduciante lo elige. Esto permite al fiduciante cambiar qué propiedad o activos se incluyen en el fideicomiso. El fiduciante también puede optar por retirar todos los activos del fideicomiso y venderlos para obtener ingresos personales o cambiar los términos del fideicomiso o los beneficiarios nombrados.
Un fideicomiso revocable puede ser una buena opción si prevé que sus deseos o su situación financiera puedan cambiar. Por ejemplo, los padres pueden establecer un fideicomiso revocable para asegurar que sus hijos estén atendidos en caso de fallecimiento de los padres. Esto les permite cancelar fácilmente el fideicomiso una vez que los hijos son adultos si así lo desean.
Fideicomiso irrevocable
Al igual que el nombre indica, un fideicomiso irrevocable es un fideicomiso que no puede ser fácilmente cambiado por el fiduciante. Una vez que los términos y los activos se establecen y el fideicomiso se crea, el fiduciante no puede cambiar los términos, los beneficiarios, o qué activos se incluyen en un fideicomiso irrevocable. Cualquier cambio debe ser aprobado por el beneficiario.
Si bien los fideicomisos irrevocables tienen algunos aspectos positivos, es importante entender exactamente lo que estos implican y su permanencia antes de elegir esta opción. Un abogado especializado en fideicomisos puede asegurar que usted es consciente de lo que un fideicomiso irrevocable significa para su patrimonio y plan patrimonial y ayudarle a crear uno que refleje con precisión sus deseos.
Fideicomiso testamentario
Mientras que un fideicomiso en vida se crea antes de la muerte de la persona, un fideicomiso testamentario es un fideicomiso que se crea después y está ligado directamente a las instrucciones dejadas en el testamento de la persona. El testamento da instrucciones para crear el fideicomiso e incluye instrucciones sobre quién debe ser el beneficiario o los beneficiarios y qué activos deben incluirse.
Los fideicomisos testamentarios pueden ser más complicados, y es importante consultar con un abogado experto sobre cómo establecer las instrucciones para crear uno dentro de su testamento.
¿Qué documentos de planificación patrimonial forman parte de un fideicomiso?
Cuando usted crea un fideicomiso en el estado de Nueva York, necesita varios documentos para asegurar que el fideicomiso se crea correctamente y contiene toda la información necesaria para que pueda ser ejecutado correctamente después del fallecimiento del fiduciante. Cuando usted está creando un fideicomiso, es importante tener toda la documentación que su abogado necesitará para comenzar a establecer el papeleo. Esto podría incluir cualquiera o todos los siguientes:
- Extractos, incluyendo los números de cuenta y la información de contacto de las instituciones financieras, para cualquier cuenta corriente o de ahorros
- Gravámenes, títulos y escrituras de propiedades inmobiliarias o vehículos
- Documentación relacionada con las acciones, bonos y otras cuentas de inversión
- Cualquier documento relacionado con intereses en pequeñas empresas, incluyendo documentos de asociación/propiedad o acciones de la empresa
- Documentos de propiedad intelectual para patentes, derechos de autor u obras de arte
- Recibos de compra o documentos de procedencia de obras de arte de alto valor o muebles antiguos
- Documentación del contenido de colecciones de artículos pequeños, como sellos o monedas
Tenga en cuenta que puede cambiar lo que se incluye para la mayoría de las opciones de fideicomiso, por lo que si vende un bien inmueble o adquiere algo más tarde que desea transmitir, puede actualizar el fideicomiso según sea necesario.
¿Cómo puedo encontrar un buen abogado especializado en fideicomisos?
Encontrar un buen abogado especializado en fideicomisos en el área de Nueva York puede ser difícil porque hay muchos bufetes para considerar. Pero eso no significa que todos sean iguales. Es importante asegurarse de que cualquier abogado con el que esté considerando trabajar tenga experiencia en la creación de fideicomisos, especialmente si desea un tipo específico de fideicomiso o tiene un patrimonio complejo que requiere un enfoque único. Aquí hay algunas preguntas para hacer cuando esté hablando con un abogado para ver si es una buena opción para usted:
- ¿Cuál es su experiencia con un plan patrimonial que involucra fideicomisos?
- ¿Utilizan documentos con plantilla o son capaces de crear algo personalizado?
- ¿Qué tamaño de patrimonios y activos han representado antes?
- ¿Cómo se comunican con los clientes?
- ¿Cuánto tiempo puede esperar que dure el proceso?
- ¿Con quién habla si tiene preguntas en el camino?
- ¿Cuánto cobran y en qué momento del proceso se debe el dinero?
Cuando esté hablando con un abogado especializado en fideicomisos y obteniendo respuestas a estas preguntas, debe sentir que se le escucha activamente y que cualquier preocupación y problema que tenga se está tomando en serio. Si alguien del equipo parece desdeñoso o no es capaz de darle respuestas concretas, podría ser mejor considerar otras opciones.
Obtenga más información sobre los servicios de MontanaroLaw p.c.
En MontanaroLaw P.C., sabemos que reunir su plan patrimonial y crear un fideicomiso para proteger su patrimonio es algo que puede ser difícil de gestionar por su cuenta. Podemos ayudarle a entender mejor cuáles son los requisitos de Nueva York para los fideicomisos y cuál es el fideicomiso adecuado para sus necesidades patrimoniales específicas. Podemos ayudarle a diseñar un plan que ayude a limitar la cantidad de impuestos sobre el patrimonio que sus beneficiarios tendrán que pagar, y siempre ponemos la relación abogado-cliente y la comunicación clara en la vanguardia de nuestras interacciones.
Si está listo para empezar a poner en orden su plan patrimonial, incluyendo la creación de uno o más fideicomisos, estamos aquí para ayudarle. Obtenga más información sobre nuestro equipo y servicios, o programe una consulta gratuita llamando a nuestro bufete de abogados al (516) 203-1700.