Los abogados de planificación patrimonial de Long Island ayudan a sus clientes a poner sus asuntos en orden

La planificación del patrimonio es una parte importante para garantizar que sus asuntos al final de la vida estén en orden, pero no es sólo una consideración para aquellos que necesitan servicios de derecho de la tercera edad. Un abogado de sucesiones en Long Island puede ayudarle a asegurarse de que tiene todos los documentos necesarios para manejar cualquier situación en la que pueda estar incapacitado o para asegurarse de que sus deseos se ejecutan correctamente después de su muerte. Tener un plan de sucesión también es importante para quienes tienen hijos u otros beneficiarios o para quienes puedan tener circunstancias especiales, como una enfermedad terminal.

Tómate un momento y piensa en lo que pasaría si pasaras. ¿Tiene un testamento que especifique quién se queda con sus bienes o posesiones? ¿Ha nombrado un tutor legal para sus hijos? ¿Y si cayera gravemente enfermo y no pudiera tomar decisiones médicas por sí mismo? ¿Quieres que te resuciten, y con qué medidas? Todas estas son cosas muy importantes en las que pensar y dejar claras antes de que sucedan. Y un abogado especializado en sucesiones puede ayudarle a crear los documentos legales exigidos en el estado de Nueva York para garantizar que se cumplan todos sus deseos.

Si está listo para elaborar un plan de sucesión integral que establezca sus deseos para el final de la vida y cómo desea que se manejen sus bienes después de su muerte, comuníquese hoy mismo con MontanaroLaw P.C. para analizar sus opciones. Nuestro equipo de abogados especializados en derecho de la tercera edad puede ayudarle a comprender mejor su situación y cómo puede ayudarle un plan de sucesión. También ofrecemos una consulta gratuita para que pueda asegurarse de que nuestra empresa es un buen ajuste y tener una idea de los honorarios legales antes de seguir adelante.

¿Qué es un abogado especializado en planificación patrimonial?

Un abogado especializado en planificación patrimonial ayuda a los clientes en el proceso legal de creación de documentos para el final de la vida y presta otros servicios de planificación patrimonial. Por ejemplo, cambiar los beneficiarios de un fideicomiso o revisar los documentos ya existentes para asegurarse de que se hacen correctamente y reflejan con exactitud los deseos de la persona. Un abogado especializado en planificación patrimonial ha aprobado el examen de acceso a la abogacía y tiene los conocimientos y la experiencia necesarios para ofrecer asesoramiento jurídico a los clientes en esta área de práctica.

¿Qué preguntas debo hacer?

Cuando busque un abogado especializado en planificación patrimonial para que se encargue de sus asuntos, es importante que busque un bufete con experiencia en este campo y con los conocimientos necesarios para ayudarle. Puede que quieras hacer preguntas como

• ¿Qué porcentaje de sus clientes se dedica a la planificación patrimonial?
• ¿Tiene experiencia en la redacción y modificación de documentos patrimoniales?
• ¿Pueden ayudarme a crear documentos adaptados a mis circunstancias?

También puede buscar un bufete, como MontanaroLaw P.C., que ofrezca consultas gratuitas, de modo que pueda asegurarse de que el bufete y sus abogados mercantiles se adaptan bien a usted en cuanto a comunicación y presupuesto.

¿Cuáles son algunos ejemplos de documentos de planificación patrimonial?

Los asuntos de planificación patrimonial implican mucho papeleo y documentación porque, cuando llega el momento de ejecutar los documentos, la persona ya no vive o está mental o físicamente incapacitada hasta tal punto que le resulta imposible comunicar sus deseos en tiempo real. Los tipos de documentos que se incluyen dependen de las circunstancias individuales y de otros factores, como el número de bienes y el número de posibles beneficiarios, pero los documentos que se indican a continuación son los más utilizados y son buenas opciones para incluir en la mayoría de los planes sucesorios.

Testamentos

Cuando la gente piensa en el Derecho de la vejez y en lo que implica, una de las primeras cosas que le vienen a la mente es el testamento. En las series de televisión y las películas, la lectura del testamento puede ser un punto importante de la trama y conllevar mucho drama. Sin embargo, en la vida real no suele ocurrir así. A continuación encontrará información detallada sobre los dos tipos principales de testamento que intervienen en la planificación del patrimonio y cómo se utilizan.

Última voluntad

El testamento es lo más común en lo que piensa la gente cuando piensa en su plan de sucesión. Este tipo de testamento es un documento jurídicamente vinculante que contiene todas sus decisiones sobre cómo se repartirán sus bienes entre sus beneficiarios después de que usted fallezca. Es posible que los padres deseen nombrar a un tutor específico en el testamento para que cuide de los hijos menores en caso de que ambos fallezcan. Es importante tener en cuenta que un testamento tiene que pasar por el proceso de legalización, que puede ser largo, por lo que cualquier cosa que deba gestionarse inmediatamente después del fallecimiento -como los deseos de entierro- debe constar en otra documentación. Para ser válido, un testamento debe cumplir todos los requisitos del estado de Nueva York. Entre ellas se encuentran:

• Estar firmado por el otorgante del testamento
• Estar debidamente fechado
• Ser firmado por dos testigos distintos

Trabajar con un abogado especializado en planificación patrimonial puede garantizar que su última voluntad incluya todo lo que debe y cumpla las normas del estado de Nueva York para ser legalmente vinculante.

Testamento vital

Un testamento vital es un documento legal totalmente distinto de las últimas voluntades y, como su propio nombre indica, describe sus deseos en vida. También conocido como directiva anticipada, el testamento vital es el documento en el que usted expresa sus deseos para el final de la vida en relación con aspectos como:

• Si desea que le apliquen medidas para salvarle la vida, como la reanimación cardiopulmonar.
• Si desea ser intubado
• ¿Cómo le gustaría que se gestionaran sus cuidados si no pudiera tomar sus propias decisiones?

Los testamentos vitales suelen ser utilizados por quienes padecen enfermedades terminales, pero a veces, las personas que luchan contra ciertos trastornos mentales también utilizan testamentos vitales para asegurarse de que se conocen sus tratamientos, medicamentos y profesionales preferidos.

Al igual que las últimas voluntades, el testamento vital sólo es válido si cumple los requisitos del estado de Nueva York, que incluyen la presencia de dos testigos. El testamento vital también puede revocarse o modificarse en cualquier momento. Es importante que tus amigos y familiares sepan si tienes un testamento vital para que puedan asegurarse de que se lo comunicas a tus profesionales sanitarios en una situación de emergencia.

Poder notarial duradero

Un poder notarial duradero es otra parte importante de su plan de sucesión. Se trata de un documento legal que le permite nombrar a alguien que pueda tomar decisiones por usted en caso de que usted no pueda hacerlo. Un poder notarial duradero suele utilizarse en situaciones comerciales, jurídicas y financieras. Algunas de las cosas que un poder notarial duradero puede hacer por usted incluyen:

• Pagar sus facturas
• Retirada, ingreso y transferencia de fondos
• Gestión de las inversiones
• Realizar operaciones inmobiliarias, incluidas compras y ventas
• Declaración de la renta

Un poder notarial duradero suele utilizarse en los casos en que una persona mayor padece demencia u otro problema de salud que le impide tomar sus propias decisiones. Sin embargo, cualquiera puede establecer un poder notarial duradero en cualquier momento y por cualquier motivo. Es importante hablar con un abogado para asegurarse de que comprende hasta dónde llega el poder de decisión de la persona y los posibles riesgos.

Poder sanitario

También conocido como poder médico, el poder sanitario funciona de forma similar al poder duradero. La diferencia es que se centra en la toma de decisiones sanitarias. Nombra a una persona encargada de tomar decisiones médicas por usted. A menudo, el apoderado médico se encargará de tomar las decisiones que no estén contempladas en su testamento vital o de garantizar que el personal médico cumpla esos deseos.

Fideicomiso en vida

Un fideicomiso en vida se llama así porque debe crearse mientras usted aún vive. Aunque un fideicomiso testamentario no es algo que deba incluirse en todos los planes sucesorios, es algo que debe tratar con su abogado para ver si sería beneficioso para su situación. Un fideicomiso testamentario es un documento jurídicamente vinculante que encarga a una persona la gestión de los bienes destinados a otra. Suele utilizarse en los casos en que alguien fallece y deja hijos menores, por lo que considere el siguiente ejemplo.

Usted quiere dejar 50.000 dólares a su hijo, pero éste aún es menor en el momento de su fallecimiento. Si tienes el dinero en un fideicomiso, tendrás una persona designada -llamada fideicomisario- que será responsable de administrar ese dinero adecuadamente hasta que el hijo cumpla 18 años o alcance otra edad límite, según se indique en la creación del fideicomiso. Si cree que un fideicomiso testamentario es algo que podría encajar bien en su plan sucesorio, un abogado puede ayudarle a constituirlo, decidir los parámetros y nombrar un fideicomisario.

¿Cómo puede ayudarme un abogado experto en planificación patrimonial?

Obtener ayuda profesional para la administración de su patrimonio es importante para garantizar que todo se haga correctamente y que no haya problemas ni discusiones cuando llegue el momento de ejecutar sus instrucciones. Los abogados especializados en planificación patrimonial de Nueva York pueden hablar con usted para comprender mejor su situación particular y ayudarle a elaborar un plan que garantice la protección y ejecución de sus derechos y deseos tras su fallecimiento o en caso de que no pueda tomar esas decisiones por sí mismo en el futuro. A continuación se enumeran algunas de las ventajas que obtiene al contratar a un abogado experto en planificación patrimonial.

Obtenga la perspectiva profesional de los abogados especializados en planificación patrimonial

La planificación patrimonial es única en el sentido de que no es una situación en la que mucha gente llegue a experimentar el resultado de primera mano. Es posible que haya pasado por el proceso sucesorio tras el fallecimiento de otro familiar o que haya oído historias sobre lo ocurrido con un testamento o un fideicomiso, pero los abogados especializados en planificación patrimonial pueden darle una perspectiva diferente del proceso.

Los abogados especializados en planificación patrimonial se ocupan con regularidad de la administración de herencias, sucesiones, testamentos, instrucciones sanitarias anticipadas y poderes, y tienen la ventaja de poder ver el antes -y el después- en muchas situaciones diferentes. Esto les da una perspectiva única a la hora de asesorarle sobre sus propias necesidades. Un abogado especializado en planificación de sucesiones puede estar en mejores condiciones para señalar posibles problemas, incoherencias o puntos demasiado vagos en su plan sucesorio y ayudarle a elaborar una estrategia que garantice la mayor claridad posible. Los abogados especializados en planificación patrimonial también son muy valiosos cuando se trata de modificar un plan patrimonial ya existente.

Tenga la tranquilidad de contar con un plan patrimonial completo

Una planificación patrimonial adecuada depende de dos factores principales: precisión y rigor. Mucha gente sólo piensa en el testamento cuando elabora su plan de sucesión, pero la administración de la herencia es mucho más que eso. Cuando trabaje con un abogado especializado en planificación patrimonial, éste podrá asesorarle sobre lo que debe incluir su plan de sucesión, entre otras cosas:

• Testamento tradicional
• Testamento vital
• Directrices sanitarias avanzadas
• Poderes

Cuando se reúna con su abogado especializado en derecho de la vejez, es conveniente que le comunique cuáles son sus deseos finales. Esto puede facilitarles la tarea de sugerir determinados documentos o estrategias de planificación patrimonial para garantizar el cumplimiento de sus deseos. Si cree que sus hijos pueden pelearse por ciertas cosas cuando usted falte, su abogado puede ayudarle a asegurarse de que su plan de administración de la herencia cubra todos los escenarios posibles y deje muy claro cómo quiere que se dividan sus bienes o se gestionen sus deseos al final de la vida.

Realice todos sus documentos de planificación patrimonial a la vez

Una de las mejores ventajas de contratar a un abogado especializado en planificación patrimonial es que puede ayudarle a que los documentos de administración de su patrimonio se realicen de forma rápida y eficaz de una sola vez. Su abogado puede ayudarle a entender qué documentos y planes son relevantes para su situación y, a continuación, crear una lista de todo lo que hay que gestionar con su patrimonio. Esto le permite establecer un testamento vital, un testamento vital, un poder notarial y un poder sanitario, todo a la vez, para que sepa que está cubierto pase lo que pase en el futuro.

Asegúrese de que todos los documentos coinciden

Si ya tiene uno o dos documentos, como un testamento o un poder notarial para la atención sanitaria, un abogado puede asegurarse de que todo concuerde entre los documentos existentes y los nuevos documentos o planes que decida redactar. Por ejemplo, si en un testamento anterior se indica que sus bienes monetarios se dividirán a partes iguales entre sus hijos, pero usted desea establecer un fideicomiso para un beneficiario diferente, es buena idea actualizar el testamento para reflejarlo. Así se reducen las posibilidades de desacuerdo sobre sus deseos y se garantiza su correcta ejecución.

¿Qué tengo que llevar?

Cuando esté listo para reunirse con un abogado especializado en derecho de la vejez, puede ayudar a que todo vaya sobre ruedas y a que empiece más rápidamente si viene preparado.

Documentos de identificación personal

En primer lugar, deberá llevar todos sus datos personales, como el permiso de conducir, un justificante de domicilio y cualquier documento que indique su estado civil, como una licencia de matrimonio o una sentencia de divorcio. Aunque es posible que su abogado no necesite estas cosas para gestionar directamente su patrimonio, estos documentos pueden ayudar a garantizar que los nombres, direcciones, fechas de nacimiento y otra información importante se registren correctamente.

Información financiera de la cuenta

También querrá asegurarse de que dispone de toda la información relacionada con las cuentas financieras que formarán parte de su plan de sucesión. Puede necesitar datos como números de cuenta, nombres de instituciones financieras, pruebas de quién es actualmente el beneficiario de cualquier póliza de seguro de vida y saldos de cuentas. Traiga documentación de todas sus cuentas, incluyendo:

• Cuentas corrientes
• Cuentas de ahorro
• Cuentas de jubilación
• Cuentas de inversión

También es buena idea pensar en los flecos financieros, como pequeñas cantidades de dinero guardadas en aplicaciones de comercio de criptomonedas o cantidades significativas de efectivo guardadas en casa.

Lista de posesiones materiales

Haz una lista de las posesiones materiales que sabes que quieres que vayan a parar a una persona determinada. Por ejemplo, si su anillo de compromiso va a ser para un hijo y su alianza de boda para otro, eso es algo específico que debe figurar en sus documentos de planificación patrimonial. Para cualquier otra cosa que no se lega específicamente, usted puede ser capaz de enumerar algo así como «cualquier posesión sin nombre se dividirán en partes iguales según lo acordado entre los beneficiarios». Su abogado puede tener recomendaciones sobre cómo gestionar esto para reducir el riesgo de desacuerdos imprevistos cuando se ejecute la herencia.

Póngase en contacto hoy mismo con nuestros abogados especializados en planificación patrimonial

Ahora que sabe más sobre lo que implica gestionar sus necesidades de planificación patrimonial y cómo puede ayudarle un abogado especializado en derecho de la tercera edad, puede empezar a dar los siguientes pasos para planificar su patrimonio y redactar sus deseos para el final de la vida. Nuestro bufete de planificación patrimonial tiene los conocimientos y la experiencia que busca para llevar su caso. Sólo algunos de los aspectos de la ley de ancianos que podemos ayudar con incluir:

• Preparación del testamento
• Crear un testamento vital
• Nombrar un poder notarial duradero y un poder de asistencia sanitaria
• Revisión y actualización de los documentos patrimoniales existentes
• Asesoramiento sobre un plan patrimonial global

Tanto si acaba de plantearse cómo quiere que se gestionen sus asuntos tras su fallecimiento como si necesita modificar un documento ya existente, nuestro bufete puede ayudarle. En MontanaroLaw P.C., sabemos que la planificación patrimonial es una parte importante de la vida, pero también sabemos que puede parecer abrumadora. Nos centramos en ofrecer a nuestros clientes asesoramiento práctico y soluciones eficaces para ayudarles a desarrollar planes patrimoniales integrales que satisfagan sus necesidades específicas. Si usted está listo para sentarse y poner sus asuntos en orden o le gustaría discutir sus opciones en una consulta gratuita, póngase en contacto con nuestro equipo en (516) 809-7735 hoy.