¿Qué documentos se necesitan para la planificación patrimonial?
Cuando la gente pregunta qué documentos se necesitan para la planificación patrimonial, la respuesta suele reducirse a estos cinco elementos esenciales:
• Testamento
• Fideicomiso en vida revocable
• Directiva de atención médica (testamento vital y poder notarial para la atención médica)
• Poder notarial duradero para asuntos financieros
• Designaciones de beneficiarios actualizadas
Cada uno de estos documentos trabaja en conjunto para salvaguardar sus deseos, proteger a sus seres queridos y brindar claridad en tiempos de incertidumbre.
Testamento
Un testamento es la base de la mayoría de los planes patrimoniales. Establece quién recibe sus bienes después de su fallecimiento y le permite nombrar tutores para los hijos menores. Sin un testamento, la ley de Nueva York decide cómo se divide su patrimonio.
Fideicomiso en vida revocable
Un fideicomiso en vida revocable le permite administrar sus bienes durante la vida y transferirlos a los beneficiarios sin necesidad de realizar un proceso de legalización. Le ahorra tiempo y gastos a su familia. También mantiene sus asuntos en privado, ya que los fideicomisos no se registran en los registros públicos.
Directiva de atención médica (testamento vital y poder notarial para la atención médica)
Una directiva de atención médica tiene dos partes. Un testamento vital describe sus preferencias de tratamiento médico. Un poder notarial para la atención médica nombra a alguien para que tome decisiones por usted si no puede hacerlo. Juntos, estos documentos guían a los médicos y tranquilizan a sus seres queridos.
Poder notarial duradero para asuntos financieros
Un poder notarial duradero para asuntos financieros le otorga a alguien en quien confía la autoridad para administrar asuntos de dinero si usted no puede hacerlo. Esto incluye pagar facturas, manejar inversiones o vender propiedades. Sin este documento, es posible que su familia necesite la aprobación del tribunal para actuar.
Designaciones de beneficiarios actualizadas
Las designaciones de beneficiarios controlan quién hereda ciertas cuentas, como fondos de jubilación o seguros de vida. Tienen prioridad sobre los testamentos y los fideicomisos. Revíselas con frecuencia para asegurarse de que coincidan con sus deseos actuales.
Por qué se debe revisar la planificación patrimonial con regularidad
La vida cambia rápidamente. El matrimonio, el divorcio, un nuevo hijo, la reubicación o los principales cambios financieros afectan su plan patrimonial. Revise sus documentos cada pocos años para que sigan siendo precisos y eficaces.
El papel de un abogado de planificación patrimonial
Un abogado se asegura de que sus documentos cumplan con la ley estatal y reflejen sus objetivos. Un abogado también le ayuda a crear estrategias que van más allá de lo básico. Con la orientación profesional, obtiene la tranquilidad de saber que su plan funcionará cuando sea necesario.
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Si se ha estado preguntando qué documentos se necesitan para la planificación patrimonial, los cinco descritos anteriormente forman el núcleo de un plan sólido. Protegen sus deseos, brindan claridad a sus seres queridos y lo preparan para lo inesperado. Haga clic aquí para obtener más información sobre nuestros servicios de planificación patrimonial y cómo podemos ayudarle a poner estos documentos en práctica.
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