Abogados de planificación patrimonial de Long Island que ayudan a los clientes a poner en orden sus asuntos
La planificación patrimonial es una parte importante para garantizar que sus asuntos al final de la vida estén en orden, pero no es solo una consideración para aquellos que necesitan servicios de derecho de la tercera edad. Un abogado patrimonial en Long Island puede ayudarle a asegurarse de que tiene todos los documentos necesarios para manejar cualquier situación en la que pueda estar incapacitado o para garantizar que sus deseos se ejecuten correctamente después de su muerte. Tener un plan patrimonial también es importante para cualquier persona que tenga hijos u otros beneficiarios o aquellos que puedan tener circunstancias especiales, como una enfermedad terminal.
Tómese un momento y piense en lo que sucedería si falleciera. ¿Tiene un testamento que especifique quién recibe sus bienes o posesiones? ¿Tiene un tutor legal nombrado para sus hijos? ¿Qué pasa si enfermara gravemente y no pudiera tomar decisiones médicas por sí mismo? ¿Quiere que le reanimen y con qué medidas? Estas son cosas muy importantes en las que pensar y aclarar antes de que sucedan. Y un abogado patrimonial puede ayudarle a crear los documentos legales necesarios en el estado de Nueva York para garantizar que se cumplan todos sus deseos.
Si está preparado para elaborar un plan patrimonial integral que establezca sus deseos al final de la vida y cómo quiere que se gestionen sus bienes después de su muerte, póngase en contacto con MontanaroLaw P.C. hoy mismo para hablar de sus opciones con más detalle. Nuestro equipo de
¿Qué es un abogado de planificación patrimonial?
Un abogado de planificación patrimonial es un abogado que ayuda a los clientes a navegar por el proceso legal de creación de documentos para el final de la vida y proporciona otros servicios de planificación patrimonial. Estos podrían incluir el cambio de los beneficiarios de un fideicomiso o la revisión de documentos ya existentes para garantizar que se hacen correctamente y reflejan con precisión los deseos de la persona. Un abogado de planificación patrimonial ha aprobado el colegio de abogados y tiene el conocimiento y la experiencia para proporcionar asesoramiento legal a los clientes en esta área de práctica.
¿Qué preguntas debo hacer?
Cuando esté buscando un abogado de planificación patrimonial para que se encargue de sus asuntos, es importante buscar un bufete que tenga experiencia en esta área de práctica y los conocimientos necesarios para ayudarle. Es posible que desee hacer preguntas como:
- ¿Qué porcentaje de sus clientes se dedican a la planificación patrimonial?
- ¿Tiene experiencia en la elaboración y modificación de documentos patrimoniales?
- ¿Puede ayudarme a crear documentos personalizados para mis circunstancias?
Es posible que también desee buscar un bufete, como MontanaroLaw P.C., que ofrezca consultas gratuitas, para que pueda asegurarse de que el bufete y sus abogados de negocios son una buena opción para usted en lo que respecta a la comunicación y el presupuesto.
¿Cuáles son algunos ejemplos de documentos de planificación patrimonial?
Los asuntos de planificación patrimonial implican una gran cantidad de papeleo y documentación porque cuando es el momento de que los documentos se ejecuten, la persona generalmente ya no está viva o está mental o físicamente incapacitada hasta tal punto que hace que sea imposible para ellos comunicar sus deseos en tiempo real. Los tipos de documentos que se incluyen dependen de las circunstancias individuales y otros factores, como el número de bienes y el número de posibles beneficiarios, pero los documentos que se indican a continuación son los más utilizados y son buenas opciones para incluir en la mayoría de los planes patrimoniales.
Testamentos
Cuando la gente piensa en el derecho de la tercera edad y en lo que implica, un testamento puede ser una de las primeras cosas que vienen a la mente. En los programas de televisión y las películas, la lectura del testamento puede ser un punto importante de la trama y venir con mucho drama. Sin embargo, en la vida real, por lo general no sucede así. A continuación, puede encontrar detalles sobre los dos tipos principales de testamentos que intervienen en la planificación patrimonial y cómo se utilizan.
Última voluntad y testamento
Una última voluntad y testamento es lo más común que la gente piensa cuando considera su plan patrimonial. Este tipo de testamento es un documento legalmente vinculante que contiene todas sus decisiones sobre cómo se dividirán sus bienes entre sus beneficiarios después de su fallecimiento. Los padres pueden desear nombrar un tutor específico en el testamento para cuidar de cualquier hijo menor si ambos fallecen. Es importante tener en cuenta que un testamento tiene que pasar por el proceso de legalización, que puede ser largo, por lo que cualquier cosa que deba ser manejada inmediatamente después de la muerte —como los deseos de entierro— debe estar en otra documentación. Para ser válido, una última voluntad y testamento debe cumplir con todos los requisitos del estado de Nueva York. Estos incluyen:
- Ser firmado por el autor del testamento
- Estar debidamente fechado
- Ser firmado por dos testigos separados
Trabajar con un abogado de planificación patrimonial puede garantizar que su última voluntad y testamento incluya todo lo que debe y cumpla con los estándares del estado de Nueva York para ser legalmente vinculante.
Testamento vital
Un testamento vital es un documento legal completamente diferente de una última voluntad y testamento, y al igual que el nombre sugiere, es algo que describe sus deseos mientras todavía está vivo. También conocido como una directiva anticipada, un testamento vital es donde usted escribe sus deseos al final de la vida con respecto a cosas tales como:
- Si desea que se le realicen medidas para salvarle la vida, como la RCP
- Si desea ser intubado
- ¿Cómo le gustaría que se manejara su atención si no puede tomar sus propias decisiones?
Los testamentos vitales son a menudo utilizados por aquellos con enfermedades terminales, pero a veces, las personas que luchan con ciertos trastornos de salud mental también utilizan testamentos vitales para asegurar que sus tratamientos, medicamentos y profesionales preferidos son conocidos.
Al igual que una última voluntad y testamento, un testamento vital sólo es válido si cumple con los requisitos del estado de Nueva York, que incluyen tener dos testigos. Un testamento vital también puede ser revocado o cambiado en cualquier momento. Es importante que sus amigos y familiares sepan si tiene un testamento vital para que puedan asegurarse de que se comunique a sus proveedores de atención médica en una situación de emergencia.
Poder notarial duradero
Un poder notarial duradero es otra parte importante de su plan patrimonial. Este es un documento legal que le permite nombrar a alguien que pueda tomar decisiones por usted si no puede hacerlo. Un poder notarial duradero se utiliza generalmente en situaciones comerciales, legales y financieras. Algunas de las cosas que un poder notarial duradero puede hacer por usted incluyen:
- Pagar sus facturas
- Retirar, depositar y transferir fondos
- Gestionar inversiones
- Realizar operaciones inmobiliarias, incluyendo compras y ventas
- Presentar sus declaraciones de impuestos
Un poder notarial duradero se utiliza a menudo en los casos en que una persona mayor tiene demencia u otro problema de salud que les impide ser capaces de tomar sus propias decisiones. Sin embargo, cualquier persona puede establecer un poder notarial duradero en cualquier momento y por cualquier razón. Es importante hablar con un abogado para asegurarse de que entiende hasta dónde se extiende el poder de decisión de la persona y los posibles riesgos.
Poder notarial para la atención médica
También conocido como poder notarial médico, un poder notarial para la atención médica funciona de manera similar al poder notarial duradero. La diferencia es que se centra en la toma de decisiones sobre la atención médica. Nombra a una persona que se encarga de tomar decisiones médicas por usted. A menudo, el poder notarial para la atención médica se encargará de tomar cualquier decisión que no esté ya cubierta en su testamento vital o de garantizar que esos deseos sean llevados a cabo por el personal médico.
Fideicomiso en vida
Un fideicomiso en vida se llama así porque debe ser creado mientras usted todavía está vivo. Si bien un fideicomiso en vida no es algo que deba incluirse en todos los planes patrimoniales, es algo que debe discutir con su abogado para ver si sería beneficioso para su situación. Un fideicomiso en vida es un documento legalmente vinculante que pone a una persona a cargo de la gestión de los bienes destinados a otra persona. Esto se utiliza a menudo en los casos en que alguien muere y deja atrás a niños menores de edad, así que considere el siguiente ejemplo.
Usted quiere dejar 50.000 dólares a su hijo, pero todavía es menor de edad en el momento de su muerte. Si tiene el dinero en un fideicomiso, tendría una persona nombrada —llamada el administrador fiduciario— que es responsable de administrar ese dinero apropiadamente hasta que el niño tenga 18 años o alcance otra edad importante, como se indica en la creación del fideicomiso. Si cree que un fideicomiso en vida es algo que podría ser una buena opción para su plan patrimonial, un abogado puede ayudarle a establecer uno, decidir los parámetros y nombrar a un administrador fiduciario.
¿Cómo puede ayudarme un abogado de planificación patrimonial con experiencia?
Obtener ayuda profesional con la administración de su patrimonio es importante para garantizar que todo se haga correctamente y que no haya problemas o discusiones cuando llegue el momento de ejecutar sus instrucciones. Los abogados de planificación patrimonial en Nueva York pueden hablar con usted para comprender mejor su situación particular y ayudarle a desarrollar un plan para garantizar que sus derechos y deseos estén protegidos y se ejecuten después de su fallecimiento o si no puede tomar esas decisiones por sí mismo en el futuro. A continuación, se indican algunos de los beneficios que obtiene cuando contrata a un abogado de planificación patrimonial con experiencia.
Obtenga una perspectiva profesional de los abogados de planificación patrimonial
La planificación patrimonial es única en el sentido de que no es una situación en la que mucha gente llega a experimentar el resultado de primera mano. Es posible que haya pasado por el proceso de legalización después de la muerte de otro familiar o que haya escuchado historias sobre lo que sucedió con un testamento o un fideicomiso, pero los abogados de planificación patrimonial pueden darle una perspectiva diferente sobre el proceso.
Los abogados de planificación patrimonial se ocupan de la administración del patrimonio, la legalización, los testamentos, las directivas anticipadas de atención médica y los poderes notariales de forma regular, y tienen la ventaja de poder ver el antes —y el después— en muchas situaciones diferentes. Esto les da una perspectiva única al asesorarle sobre sus propias necesidades. Un abogado de planificación patrimonial puede estar en una mejor posición para señalar posibles problemas, inconsistencias o puntos demasiado vagos en su plan patrimonial y ayudarle a elaborar una estrategia para garantizar que las cosas estén lo más claras posible. Los abogados de planificación patrimonial también son inestimables cuando se trata de hacer cambios en un plan patrimonial ya existente.
Proporcione la tranquilidad de que tiene un plan patrimonial integral
La planificación patrimonial adecuada depende de dos factores principales: la precisión y la minuciosidad. Muchas personas sólo piensan en una última voluntad y testamento al desarrollar su plan patrimonial, pero hay mucho más en la administración del patrimonio que sólo esto. Cuando trabaja con un abogado de planificación patrimonial, puede ayudarle a asesorarle sobre lo que debe incluirse en su plan patrimonial, incluyendo:
- Una última voluntad y testamento tradicional
- Un testamento vital
- Una directiva anticipada de atención médica
- Poderes notariales
Cuando se reúna con su abogado especializado en derecho de la tercera edad, es una buena idea hacerle saber cuáles son sus deseos finales. Esto puede facilitarles la sugerencia de ciertos documentos o estrategias de planificación patrimonial para garantizar que se ejecuten sus deseos. Si cree que sus hijos pueden pelearse por ciertas cosas después de que usted se haya ido, su abogado puede ayudarle a asegurarse de que su plan de administración del patrimonio cubra todos los escenarios posibles y deje muy claro cómo quiere que se dividan sus bienes o cómo se gestionen sus deseos al final de la vida.
Haga todos sus documentos de planificación patrimonial a la vez
Uno de los mejores beneficios de contratar a un abogado de planificación patrimonial es que puede ayudarle a obtener sus documentos de administración del patrimonio de forma rápida y eficiente a la vez. Su abogado puede ayudarle a entender qué documentos y planes son relevantes para su situación y luego crear una lista de todo lo que necesita ser manejado con su patrimonio. Esto le permite establecer un testamento vital, una última voluntad y testamento, un poder notarial y un apoderado para la atención médica a la vez para que sepa que está cubierto sin importar lo que pueda suceder en el futuro.
Asegúrese de que todos los documentos coincidan
Si ya tiene uno o dos documentos, como un testamento o un poder notarial para la atención médica, un abogado puede asegurarse de que todo coincida entre los documentos existentes y cualquier documento o plan nuevo que elija elaborar. Por ejemplo, si un testamento anterior indica que sus bienes monetarios deben dividirse por igual entre sus hijos, pero usted quiere establecer un fideicomiso para un beneficiario diferente, es una buena idea actualizar el testamento para reflejar esto. Esto reduce las posibilidades de cualquier desacuerdo sobre sus deseos y ayuda a asegurar que se ejecuten correctamente.
¿Qué necesito traer conmigo?
Cuando esté preparado para reunirse con un abogado especializado en derecho de la tercera edad, puede ayudar a que todo vaya bien y empezar más rápidamente si viene preparado.
Documentos de identificación personal
En primer lugar, querrá traer toda su información personal, como una licencia de conducir, un comprobante de domicilio y cualquier cosa que indique su estado civil, como una licencia de matrimonio o un decreto de divorcio. Si bien su abogado puede no necesitar estas cosas para manejar su patrimonio directamente, estos documentos pueden ayudar a asegurar que los nombres, direcciones, fechas de nacimiento y otra información importante se registren correctamente.
Información de la cuenta financiera
También querrá asegurarse de que tiene toda la información relacionada con cualquier cuenta financiera que formará parte de su plan patrimonial. Es posible que necesite cosas como números de cuenta, nombres de instituciones financieras, prueba de quién es actualmente el beneficiario de cualquier póliza de seguro de vida y saldos de cuenta. Traiga documentación de todas sus cuentas, incluyendo:
- Cuentas corrientes
- Cuentas de ahorro
- Cuentas de jubilación
- Cuentas de inversión
También es una buena idea pensar en cualquier cosa financiera marginal, como pequeñas cantidades de dinero guardadas en aplicaciones de comercio de criptomonedas o cantidades significativas de dinero en efectivo guardadas en la casa.
Una lista de posesiones materiales
Haga una lista de cualquier posesión material que sepa que quiere que vaya a una persona determinada. Por ejemplo, si su anillo de compromiso va a ir a un hijo y su anillo de boda a otro, eso es algo específico que debe ir en sus documentos de planificación patrimonial. Para cualquier otra cosa que no se esté legando específicamente, es posible que pueda enumerar algo como «cualquier posesión no nombrada debe dividirse por igual según lo acordado entre los beneficiarios». Su abogado puede tener recomendaciones sobre cómo manejar esto para reducir el riesgo de desacuerdos imprevistos cuando se ejecute el patrimonio.
Póngase en contacto con nuestros abogados de planificación patrimonial hoy mismo
Ahora que sabe más sobre lo que implica el manejo de sus necesidades de planificación patrimonial y cómo puede ayudar un abogado especializado en derecho de la tercera edad, puede empezar a dar los siguientes pasos para planificar su patrimonio y elaborar sus deseos para el final de la vida. Nuestro bufete de abogados de planificación patrimonial tiene el conocimiento y la experiencia que está buscando para manejar su caso. Algunos de los aspectos del derecho de la tercera edad con los que podemos ayudarle incluyen:
- Preparar una última voluntad y testamento
- Crear un testamento vital
- Nombrar un poder notarial duradero y un poder notarial para la atención médica
- Revisar y actualizar los documentos patrimoniales existentes
- Proporcionar asesoramiento sobre un plan patrimonial integral
Tanto si está considerando cómo desea que se gestionen sus asuntos tras su fallecimiento como si necesita realizar cambios en un documento existente, nuestro bufete puede ayudarle. En MontanaroLaw P.C., sabemos que la planificación patrimonial es una parte importante de la vida, pero también sabemos que puede parecer abrumadora. Nos centramos en proporcionar a nuestros clientes asesoramiento práctico y soluciones eficaces para ayudarles a desarrollar planes patrimoniales integrales que satisfagan sus necesidades específicas. Si está listo para sentarse y poner sus asuntos en orden o desea hablar de sus opciones en una consulta gratuita, póngase en contacto con nuestro equipo en el (516) 203-1700 hoy mismo.